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FuturoCheck

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KYC, KYB e background check para o compliance

Do CNPJ ao dossiê, com a evidência de cada consulta.

O FuturoCheck consulta a Receita, as listas de sanções, PEP e cadastros de empresas punidas, chega ao beneficiário final e aplica a sua política de risco. O resultado sai com as regras que dispararam e a prova de cada fonte, e a decisão fica com o seu compliance.

Falar com especialistaSimular uma checagem

Para subcredenciadoras, instituições de pagamento, financiadores e fintechs: cliente só entra ativo com a checagem decidida.

OFAC · ONU · PEP · CEIS · CNEP
Evidência com SHA-256
Decisão humana com alçada
Trilha de auditoria imutável

Por que agora

Conhecer o cliente virou obrigação. Provar que conheceu, também.

A Lei 9.613/1998, a Lei 13.810/2019 e a Circular BCB 3.978/2020 pedem que quem movimenta dinheiro identifique o cliente, o beneficiário final e o risco dele, e que guarde o registro disso. O dado está quase todo em fonte pública. O trabalho que sobra é juntar, cruzar, aplicar a política e conseguir mostrar tudo depois.

  • Receita, sanções, PEP e empresas punidas numa checagem
  • Cadeia societária até o beneficiário final (≥ 25%)
  • Nome parecido vira “possível homônimo”, nunca bloqueio automático
  • Dossiê em PDF com a versão da política usada

Dossiê CK-0042

12.345.678/0001-90 · dados de exemplo

Risco altoAguardando decisão

  • Receita Federal

    ATIVA · aberta em 2014 · 3 sócios

  • OFAC · ONU

    empresa e sócios sem ocorrência

  • PEP (CGU)

    1 nome parecido, CPF diferente

  • CEIS · CNEP

    sem sanção vigente

  • Faixa de fronteira

    sede em Foz do Iguaçu (PR)

  • Paraísos fiscais · GAFI

    sócios e sede fora das listas

Por que alto: regra “Sede em município de fronteira” (efeito alto) · política “Credenciamento” v3. O homônimo de PEP espera o analista confirmar ou descartar.

Hoje: dez abas e um print

Receita, OFAC, ONU, Portal da Transparência, planilha de CNAE de risco. O analista consulta um por um e cola o print no e-mail.

O risco: não conseguir provar

Na auditoria, “consultei e estava limpo” não basta. Sem a resposta da fonte, a data e a regra aplicada, a decisão não se sustenta.

Com o FuturoCheck: dossiê com prova

Todas as fontes numa checagem só. Cada consulta guarda o retorno bruto com hash, e o risco vem com as regras que dispararam.

Para quem

Quem ativa cliente e responde por ele

O comprador é o compliance. O FuturoCheck roda sozinho, com telas próprias, ou embutido no onboarding do sistema que já credencia, abre conta ou cadastra o cedente.

Subcredenciadoras e IPs

Credenciam estabelecimentos

KYB · credenciamento

O estabelecimento só é ativado depois da checagem decidida. “Não recomendado” trava o credenciamento.

Financiadores

Securitizadoras, SCDs, FIDCs

KYC do cedente

Cedente e sócios checados antes da primeira operação, com o dossiê anexado ao cadastro.

Fintechs

Abrem conta ou dão crédito

KYB · API

Checagem pela API dentro do seu onboarding, com o resultado devolvido por webhook assinado.

Imobiliárias e marketplaces

Recebem e repassam valores

link de onboarding

O cliente envia contrato social e documentos pelo link, com aceite LGPD. O compliance só confere.

Ver soluções por segmento

Como funciona

Sete passos, e a decisão é de gente

A máquina consulta, cruza e sugere. O passo em destaque é onde o sistema para e espera o compliance: regra e IA nunca decidem sozinhas o resultado.

  1. 01

    Pedido

    CNPJ e dados declarados, pela tela, pela API ou pelo link de onboarding.

  2. 02

    Consultas

    Uma por fonte. Cada retorno guardado com fonte, data e SHA-256.

  3. 03

    Pessoas

    Sócios, administradores e cadeia societária até o beneficiário final.

  4. 04

    Apontamentos

    Match forte vira apontamento; nome parecido vira possível homônimo.

  5. 05

    Política

    Regras versionadas definem risco e resultado sugerido, com a explicação.

  6. 06

    Decisão humana

    O compliance decide. “Aceito com restrições” só pelo Responsável, com justificativa.

  7. 07

    Webhook

    O sistema que pediu recebe o resultado assinado e libera ou bloqueia o cliente.

Demonstração

A política é sua. O motor mostra por quê.

Marque o que as fontes encontraram e mude o efeito das regras: o risco, o resultado sugerido e a explicação recalculam na hora, como no motor real.

O que as fontes encontraram

Marque os sinais e mude o efeito de cada regra, como no editor de políticas.

Resultado da triagem

Risco altoAceito (sugerido)

Regras que dispararam

  1. Sede em município de fronteiraRisco alto
  2. Empresa aberta há menos de 180 diasAtenção

1 ponto de atenção não muda o risco, mas vai pro analista conferir.

O compliance decide com um clique. Decidir diferente do sugerido exige justificativa, e tudo vai para a trilha.

Módulos

Tudo que o cadastro, o compliance e o auditor usam

Doze módulos em quatro frentes, do pedido da checagem ao webhook de volta.

Checar

  • Checagem PJ
  • Sócios e beneficiário final
  • Link de onboarding

Analisar

  • Fila de apontamentos
  • Documentos e contrato social
  • Dossiê em PDF

Decidir

  • Políticas versionadas
  • Alçadas de decisão
  • Trilha de auditoria

Integrar

  • API /v1
  • Webhooks assinados
  • Bases de referência
Conhecer todos os módulos

16

regras no catálogo, cada uma com a base normativa

9

fontes públicas, sem custo por consulta

25%

de participação: o corte do beneficiário final

0

resultados sem evidência guardada

Pronto para checar o próximo cliente?

Fale com nosso time e veja um CNPJ real sair com risco, resultado e evidências, só com fontes públicas.

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